Τράπεζες και επικαιροποίηση στοιχείων από το gov.gr

[HomenumRevelio]

παιδιά επειδή άλλαξα πρόσφατα ταυτότητα πήγα να κάνω επικαιροποίηση των στοιχείων μου στην alpha bank και είδα ότι θέλει να πάρει και φορολογικά στοιχεία, φορολογική δήλωση τελευταίου έτους χωρίς να έχω δάνειο στην τράπεζα. Προσωπικά δεν γουστάρω ή κάθε τράπεζα να έχει τα εισοδήματα μου ενώ έχω ένα απλό καταθετικό λογαρισμό σε αυτήν. έχει κανείς ενημέρωση τι συμβαίνει πάνω σε αυτό και με τις άλλες τράπεζες; και αν μπορούμε να κάνουμε opt-out αυτήν την κατηγορία; ευχαριστώ

Επεξ/σία 29 Μαϊου από HomenumRevelio

[dsi44]

κοψε συνεργασια με την τραπεζα που δε θες να γνωριζει.

[milos_]

6 ώρες πριν, dsi44 είπε

κοψε συνεργασια με την τραπεζα που δε θες να γνωριζει.

άρα καμία από τις 4 συστημικές

[nikosf76]

Η Τράπεζα της Ελλάδος αναγκάζει τις τράπεζες να ζητάνε αυτά τα στοιχεία για να αντιμετωπίσει το μαύρο χρήμα. Δεν είναι κάτι που οι τράπεζες κάνουν μόνες τους:

https://www.sofokleousin.gr/ypoptoi-gia-mayro-xrima-osoi-den-epikairopoioun-ta-stoixeia-tous-

Στη μαύρη λίστα των υπόπτων για της διακίνηση «μαύρου χρήματος» μπαίνουν αυτομάτως όσοι δεν επικαιροποιούν τα προσωπικά τους στοιχεία στις τράπεζες.

Η συγκεκριμένη παράλειψη από καταθέτες τους κατατάσσει αυτομάτως στη λίστα των υπόπτων για τη διακίνηση μαύρου χρήματος, σε συνδυασμό βέβαια και με άλλες κινήσεις ή συμπεριφορές.

https://www.lawspot.gr/nomikes-plirofories/voithitika-kemena/ti-ishyei-gia-ta-stoiheia-taytopoiisis-poy-zitoyn-oi-trapezes

2. Είναι νόμιμο να ζητούν οι τράπεζες όλα αυτά τα στοιχεία;

Σύμφωνα με την υπ’ αριθμ. 281/17.3.2009 Πράξη της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της Τράπεζας της Ελλάδος, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα οφείλουν (στο μέτρο της δέουσας επιμέλειας σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο ν. 3691/2008 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες), να εξακριβώνουν και να ελέγχουν την ταυτότητα του συναλλασσόμενου/πελάτη τους και να ζητούν έγγραφα που να πιστοποιούν τα συγκεκριμένα στοιχεία του.

Οι διαδικασίες πιστοποίησης και τα μέτρα δέουσας επιμέλειας προβλέπουν ότι οι τράπεζες ασκούν συνεχή εποπτεία καθ’ όλη τη διάρκεια της συναλλακτικής σχέσης με ενδελεχή εξέταση κάθε συναλλαγής ως προς το αν συνάδει με τη γνώση που έχει η τράπεζα για τον συγκεκριμένο πελάτη της και τις επαγγελματικές δραστηριότητές του.

3. Μπορεί να ζητήσει η τράπεζα και άλλα στοιχεία σχετικά με τη φύση της συναλλαγής;

Η τράπεζα μπορεί επίσης να ζητήσει, σύμφωνα με το ανωτέρω κανονιστικό πλαίσιο, κατ’ εφαρμογή των μέτρων δέουσας επιμέλειας, κάθε στοιχείο συναφές με το αντικείμενο και τη φύση της συναλλαγής, όπως στοιχεία σχετικά με την επαγγελματική ή επιχειρηματική δραστηριότητα των πελατών της, τις πηγές των περιουσιακών στοιχείων και των εισοδημάτων τους, καθώς και επαλήθευση αυτών, εφόσον συντρέχουν οι προϋποθέσεις του νόμου [ν. 3691/2008, άρθρο 13 (παρ. 1 στοιχ. γ’), όπως τροποποιήθηκε από το ν. 4051/2012, άρθρο 13 παρ. 1, και υπ’ αρ. 2652/2012 Πράξη του Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος], μέσω εκκαθαριστικού σημειώματος φορολογίας εισοδήματος

[gorge18]

Όλες θέλουν να γνωρίζουν.  Εται, σε περίπτωση που αιτηθεις κάρτα, δάνειο κλπ να ξέρουν την οικονομική σου ικανότητα αποπληρωμής.