Revolut: Οδηγός επιβίωσης [part 2]

[grinder_]

7 λεπτά πριν, Hapatingo είπε

Τι σχέση έχει ποιος κρύβεται απο πίσω? Όλες οι μεγάλες εταιρίες στοιχήματος (όχι το κομμάτι πληρωμής) χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα χρήματος. Δεν είναι κατι καινούργιο, έτσι νομιμοποιούνται τα χρήματα.

Μια αντίστοιχη πλεκτάνη που ελέγχουν και στην Ελλάδα αλλά με άλλο τρόπο, δηλαδή νομιμοποιούν χρήματα ανοίγοντας γυράδικα και βγάζοντας αποδείξεις σε ανύπαρκτες πωλήσεις.

Το ξέπλυμα χρήματος δεν αφορά στα εκατομμύρια, αλλα στην διαδρομή του χρήματος που ακολουθεί μη νόμιμες οδούς. Προσπαθούν δηλαδή να καλύψουν την προέλευση των χρημάτων. 

Προφανώς και δεν έχεις σχέση με τον χώρο και αναπαράγεις "τρομολαγνικές" απόψεις που έχεις ακούσει/διαβάσει.
Φυσικά και ΔΕΝ νομιμοποιούνται έτσι τα χρήματα.
Και οι εταιρίες στοιχήματος έχουν εφαρμόσει περιορισμούς.
Δεν μπορώ δηλαδή να καταθέσω 100k και μετά από 5 λεπτά να τα κάνω ανάληψη πλέον ως "νόμιμα".

Εννοείται ότι οι υπηρεσίες της revolut μπορεί να χρησιμοποιούνται και για ξέπλυμα.
Αλλά ειλικρινά αδυνατώ να πιστέψω ότι μιλάμε για "πλυντήριο" στις fintech όταν στην καρδιά της Ευρώπης έχουμε το Λουξεμβούργο...😁

[Hapatingo]

8 minutes ago, grinder_ said:

Προφανώς και δεν έχεις σχέση με τον χώρο και αναπαράγεις "τρομολαγνικές" απόψεις που έχεις ακούσει/διαβάσει.
Φυσικά και ΔΕΝ νομιμοποιούνται έτσι τα χρήματα.
Και οι εταιρίες στοιχήματος έχουν εφαρμόσει περιορισμούς.
Δεν μπορώ δηλαδή να καταθέσω 100k και μετά από 5 λεπτά να τα κάνω ανάληψη πλέον ως "νόμιμα".

Εννοείται ότι οι υπηρεσίες της revolut μπορεί να χρησιμοποιούνται και για ξέπλυμα.
Αλλά ειλικρινά αδυνατώ να πιστέψω ότι μιλάμε για "πλυντήριο" στις fintech όταν στην καρδιά της Ευρώπης έχουμε το Λουξεμβούργο...😁

Μάλλον δεν θες να πιστέψεις αυτά που το υποσυνείδητο ήδη πιστεύει. 

Γιατί αλλάζεις τώρα τις κουβέντες για Λουξεμβούργα κοκ?! Σαν να λες τα εγκλήματα όλα γίνονται στην Νεα Υορκη, αρά γιατί κάποιος να πάει στο Λονδίνο.

Το ξανά έγραψα πιο πάνω, εδώ και μήνες και η revolut και η N26 παραδίδουν στοιχεία πελατών στις τοπικές αρχές για ξέπλυμα χρήματος. Συνεπώς το τι απόψεις έχω εγώ είναι άλλο θέμα. Άρχισε να διαβάζεις το community στη revolut που γράφουν και της εξυπηρετήσεις πελάτων για να διαφωτιστείς. Όρεξη είχα να σε πείσω.

Επεξ/σία 23 Νοεμβρίου 2018 από Hapatingo

[grinder_]

@Hapatingo
Δεν έχω να προσθέσω κάτι.
Ξαναδιάβασε τι έχεις υποστηρίξει παραπάνω και σε τι απαντάω.

Προσπαθώ να πω ότι οι "μη νόμιμες οδοί" που φαντάζεσαι ότι ακολούθησε το χρήμα για να ξεπλυθεί, δεν υπάρχουν τουλάχιστον τα τελευταία πολλά χρόνια.
Οι λογαριασμοί στην skrill είναι ταυτοποιημένοι και όχι ανώνυμοι.
Οι λογαριασμοί στα betting sites επίσης, όπου σε κάνουν φύλο και φτερό μέχρι να εγκρίνουν την ανάληψη.
Οι λογαριασμοί στην revolut, με τους όποιους περιορισμούς, το ίδιο και χωρίς καμία παραβίαση των όρων χρήσης.

Αλλά για κάποιον λόγο με το που βλέπεις skrill και 5k αυτόματα συμπεραίνουμε πως έχουμε να κάνουμε με "ξέπλυμα"...
Τα 30k σε περίοδο 12μηνών που ανέφερα, εννοούσα σε μεταφορές μετακινήσεις και όχι αυτούσιο, που δεν είναι δα και κάτι ασυνήθιστο.
"Ξέπλυμα" απ τα λιντλ δηλαδή.😄

[Επισκέπτης]

Βρε παιδιά μη πιπιλίζετε συνέχεια τον όρο ξέπλυμα. Το να μεταφέρεις χρήματα από μια τράπεζα σε άλλη δεν είναι ξέπλυμα.

Επίσης άλλο η διαδικασία KYC (know your customer) και άλλο η προέλευση των χρημάτων που μπαίνουν στους λογαριασμούς.

Η αλήθεια είναι πως η διαδικασία KYC και γενικά ο έλεγχος σχεδόν σε όλες τις FinTech ήταν για τα πανηγύρια.

Τα πράγματα έχουν γίνει πολύ πιο αυστηρά και γι’ αυτό και ορισμένες FinTech έχουν ακόμα και video κλήση για τη διαδικασία ταυτοποίησης (KYC) και να ξέρετε πως τα πράγματα θα γίνουν ακόμα αυστηρότερα σε πολλούς τομείς (μεταξύ αυτών και οι αναλήψεις μετρητών).

Το κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έχει κάθε δικαίωμα να ρωτήσει το λόγο κατάθεσης των χρήματων στους λογαριασμούς του (ακόμα και αν προέρχονται από έμβασμα που λογικά η τράπεζα από την οποία προέρχεται το έμβασμα έχει κάνει τους σχετικούς ελέγχους) μιας και θέλει τα χρήματα αυτά να προέρχονται από νόμιμες δραστηριότητες.

Επεξ/σία 23 Νοεμβρίου 2018 από Επισκέπτης

[NikosKallithea]

Διακοπές που θα πάμε τα Χριστούγεννα;

[Doubt]

2 ώρες πριν, grinder_ είπε

Δεν μπορώ δηλαδή να καταθέσω 100k και μετά από 5 λεπτά να τα κάνω ανάληψη πλέον ως "νόμιμα".

Μπορείς να τα παίξεις σε ένα live που η απόδοση του είναι "1" και με τη λήξη είσαι έτοιμος.

[Greektrooper]

2 ώρες πριν, Doubt είπε

Μπορείς να τα παίξεις σε ένα live που η απόδοση του είναι "1" και με τη λήξη είσαι έτοιμος.

Ώπα, λάθος...

Επεξ/σία 23 Νοεμβρίου 2018 από Greektrooper
Λάθος Παράθεση

[freelove]

11 ώρες πριν, freelove είπε

Παιδιά ΤΟ στοίχημα Δεν σημαίνει ότι κάνεις ξέπλυμα χρήματος απαραίτητα . Οι φίλοι μου έχουν 5000ευρώ Και 6000 ευρώ μέσα. 

Under review συνεχίσει. Χωρίς να ζητάνε κάτι επιπλέον. 

Φαντάσου να ήσουν σε κανα αεροδρόμιο εξωτερικό Και να σου μπλόκαρε την κάρτα η revolut. Και να περιμένεις μέχρι ΝΑ περάσει το under review παρόλα πού Τους έχεις στείλει ότι ζήτανε. 

Μένεις ξεκρεμαστος. Παίζουν ΜΕ τα χρήματα σού Και Στα μπλοκάρουν. 

Μόλις ανοίξουν το λογαριασμό παίρνεις τα χρήματα από Αυτόυς και μακρυά από revolut. 

Μ'αρέσει που έχουν ώς moto to No bulshit. Και η ταλαιπωρία τους Δεν περιγράφεται μπροστά από τής τράπεζες 

παμε για 3 μερα και under review ακομα.

ΑΠΑΡΑΔΕΚΤΟΙ απλα. που πηγα και εμπλεξα με revolut

[dimitrislitsikakis]

Στις 21/11/2018 στις 10:56 ΜΜ, molot12 είπε

Μην είσαι απόλυτος φίλτατε και η Revolut ενα ηλεκτρονικό πορτοφόλι είναι όπως και η Leupay

• ΔΕΝ έχουν και οι δυο τραπεζική άδεια,
• αν θυμάσαι αρχικά μπορούσες να ανοίξεις λογαριασμό στη Revolut χωρίς καν κάποια υποτυπώδη ταυτοποίηση (η Leupay ζητούσε ταυτότητα & λογαριασμό κοινής ωφέλειας για την διαμονή),
• και οι δύο ΠΟΤΕ δεν ζητήσαν ΑΦΜ (σε αντίθεση με την Ν26) ακόμα και με τον δεύτερο γύρω ταυτοποίησης των πελατών τους,
• η Leupay την πάτησε λόγω τραπεζικου ελέγχου στην Μαλτέζικη Satabank με την οποία συνεργαζόταν, τώρα θα μου πεις η Revolut συνεργάζεται με την Lloyds (ή Barclays) αλλά μην ξεχνάμε πως και οι δύο έχουν τραπεζικά παραρτήματα σε αντίστοιχους φορολογικούς παραδείσους (Isle of Man, Gibraltar) όπου και εκει το ξέπλυμα χρήματος δίνει και παίρνει,
• Κανείς μα κανείς δεν γνωρίζει τι θα γίνει με τους λογαριασμούς σε ευρώ με το Βrexit, οπότε ας είμαστε επιφυλακτικοί με τέτοιες υπηρεσίες και ας κρατάμε μικρό καλάθι ! 

 Προσωπικά μόλις έμαθα οτι "πάγωσαν" οι κινήσεις στην Satabank ξόδεψα τα ελάχιστα που είχα στη Leupay σε αγορές στα κινεζομάγαζα (11-11) και δεν το μετάνιωσα που άφησα το λογαριασμό μου με 0,01 ευρώ   Το ίδιο θα πράξω και με την Revolut μετά τις αγορές των Χριστουγέννων - Πρωτοχρονιάς και θα περιμένω να δω πως θα εξελιχθεί η κατάσταση με το ανοιξιάτικο Brexit.  Πάντως αν δεν καταφέρουν να βγάλουν τραπεζική άδεια εντός ΕΕ (το παλεύουν εδώ και ενα χρόνο μέσω Λιθουανίας https://www.businessinsider.com/bank-of-lithuania-launches-elicensing-solution-2018-7 "...UK neobank Revolut has already sought out the Bank of Lithuania for to apply for a banking license, suggesting that there are some big fintechs looking to the country for licensing in the EU."... ) δύσκολα θα επιβιώσουν...

Η Revolut έχει ήδη τακτοποιήσει το θέμα της Ευρωπαϊκής Άδειας Έκδοσης Ηλεκτρονικού Χρήματος από δεύτερη χώρα της ΕΕ εκτός από Αγγλία, οπότε είναι 100% καλυμμένη να συνεχίσει απρόσκοπτα την παροχή υπηρεσιών σε όλους τους Ευρωπαϊους πολίτες ακόμα και μετά το Brexit.

Οπότε δεν υπάρχει κανένα απολύτο θέμα.

ΥΓ. από Δευτέρα θα έχουμε και μια νέα έκπληξη  

[turbat0s]

1 λεπτό πριν, dimitrislitsikakis είπε

Η Revolut έχει ήδη τακτοποιήσει το θέμα της Ευρωπαϊκής Άδειας Έκδοσης Ηλεκτρονικού Χρήματος από δεύτερη χώρα της ΕΕ εκτός από Αγγλία,

Ποιά?

[grinder_]

2 ώρες πριν, turbat0s είπε

Ποιά?

Στην "εξωτική" Λιθουανία.😁
Νομίζω και ο ceo Storonsky απο κεί είναι.
Ρώσος είναι.

Επεξ/σία 25 Νοεμβρίου 2018 από grinder_

[freelove]

Ευχαριστώ θερμά τον φίλο dimitrislitsikakis για την βοήθεια.Εξαιρετικό παιδί.

Revolut Και πάλι active 

[spartak1]

Aν κάποιος από Ελλάδα θέλει να βγάλει δεύτερη κάρτα revolut φυσική, μπορεί να ζητήσει visa Και όχι Mastercard; Χωρίς να είναι premium εννοώ

[dimitrislitsikakis]

30 λεπτά πριν, spartak1 είπε

Aν κάποιος από Ελλάδα θέλει να βγάλει δεύτερη κάρτα revolut φυσική, μπορεί να ζητήσει visa Και όχι Mastercard; Χωρίς να είναι premium εννοώ

Δεν μπορείς να διαλέξεις

https://www.revolut.com/gr/help/getting-started/getting-a-card/can-i-choose-between-visa-and-mastercard

[turbat0s]

2 ώρες πριν, freelove είπε

Ευχαριστώ θερμά τον φίλο dimitrislitsikakis για την βοήθεια.Εξαιρετικό παιδί.

Revolut Και πάλι active 

Τί έφταιγε τελικά και σε πάγωσαν?