Revolut: Οδηγός επιβίωσης [part 2]

[freelove]

Παιδιά ΤΟ στοίχημα Δεν σημαίνει ότι κάνεις ξέπλυμα χρήματος απαραίτητα . Οι φίλοι μου έχουν 5000ευρώ Και 6000 ευρώ μέσα. 

Under review συνεχίσει. Χωρίς να ζητάνε κάτι επιπλέον. 

Φαντάσου να ήσουν σε κανα αεροδρόμιο εξωτερικό Και να σου μπλόκαρε την κάρτα η revolut. Και να περιμένεις μέχρι ΝΑ περάσει το under review παρόλα πού Τους έχεις στείλει ότι ζήτανε. 

Μένεις ξεκρεμαστος. Παίζουν ΜΕ τα χρήματα σού Και Στα μπλοκάρουν. 

Μόλις ανοίξουν το λογαριασμό παίρνεις τα χρήματα από Αυτόυς και μακρυά από revolut. 

Μ'αρέσει που έχουν ώς moto to No bulshit. Και η ταλαιπωρία τους Δεν περιγράφεται μπροστά από τής τράπεζες 

[Hapatingo]

Το θέμα είναι ότι αυτά τα χρήματα προέρχονται από δραστηριότητα που πρέπει να φορολογηθούν. 

2 μήνες και να στέλνεις τόσο μεγάλο χρηματικό ποσό (ενιαίο είτε τμηματικά) από λογαριασμό που δεν είναι καν στο όνομα σου, αλλά στην εταιρία Skrill. Το λες και ύποπτο μέχρι να αποδειχθεί το αντίθετο.

Ο λογαριασμός μπλοκάρεται αυτόματα με αλγόριθμους, ενώ τα στοιχεία ελέγχονται χειροκίνητα από ανθρώπους.

Επεξ/σία 23 Νοεμβρίου 2018 από Hapatingo

[grinder_]

1 ώρα πριν, Hapatingo είπε

Η Skrill ανέκαθεν θεωρούνταν λύση για ξέπλυμα χρήματος και τζόγου, δεν μου κάνει καμία εντύπωση.

Επίσης εδώ και χρόνια δεν μπορείς από αγγλικές κάρτες να παίξεις σε τυχερά παιχνίδια χωρίς να τους το ζητήσεις δίνοντας προσωπικά στοιχεία.

Ειχα γνωρίσει φίλο που του είχαν μπλοκάρει οι ελληνικές τράπεζες τους λογαριασμούς του λογο χρεών και αυτός έστελνε μέσω τρίτων χρήματα στο λογαριασμό του στη Skrill για να παίζει στοίχημα.

Για τι ποσό μιλάμε?

Σε καμία περίπτωση δεν ισχύει αυτό.
Η skrill ανήκει στον όμιλο Optimal Payments (όπως επίσης η neteller και η paysafecard) που αν θυμάμαι καλά βρισκόταν και πίσω από την revolut στα πρώτα-πρώτα της βήματα.😄
Επειδή στις αρχές η paypal δεν ήθελε να επεκταθεί στο online gambling έδωσε τον χώρο στην Optimal Payments να γιγαντωθεί και να είναι η πλέον διαδεδομένη σε αυτή την αγορά.
Επίσης ας ξεκαθαρίσουμε λίγο το όλο θέμα "ξέπλυμα χρήματος" γιατί σε λίγο θα εντάξουμε και τον Μπάμπη τον περιπτερά για "πλυντήριο" μερικών εκατοντάδων €...
Σε κάθε περίπτωση οι λογαριασμοί εδώ και χρόνια ταυτοποιούνται και δεν έχουμε να κάνουμε με ανώνυμα ewallets.
Αρά δεν μπορεί να γίνεται διάκριση με μόνο κριτήριο την ύπαρξη υποψίας.
 

[Hapatingo]

Τι σχέση έχει ποιος κρύβεται απο πίσω? Όλες οι μεγάλες εταιρίες στοιχήματος (όχι το κομμάτι πληρωμής) χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα χρήματος. Δεν είναι κατι καινούργιο, έτσι νομιμοποιούνται τα χρήματα.

Μια αντίστοιχη πλεκτάνη που ελέγχουν και στην Ελλάδα αλλά με άλλο τρόπο, δηλαδή νομιμοποιούν χρήματα ανοίγοντας γυράδικα και βγάζοντας αποδείξεις σε ανύπαρκτες πωλήσεις.

Το ξέπλυμα χρήματος δεν αφορά στα εκατομμύρια, αλλα στην διαδρομή του χρήματος που ακολουθεί μη νόμιμες οδούς. Προσπαθούν δηλαδή να καλύψουν την προέλευση των χρημάτων. 

[freelove]

Σωστά τα λές. Όπως επίσης και skrill neteller είχαν ζητήσει source of fund. 

Τους Τα είχα στείλει και όλα οκ χωρίς να έχουν κλείσει ΤΟ acc όπως κάνουν αυτοί Στη revolut. 

Απλά είναι γελοίο να σού μπλοκάρουν το λογαριασμό με τα χρήματα μέσα εγκλωβισμένα και ενώ τους έχεις στείλει τα πάντα. 

 

[grinder_]

37 λεπτά πριν, Hapatingo είπε

Το θέμα είναι ότι αυτά τα χρήματα προέρχονται από δραστηριότητα που πρέπει να φορολογηθούν. 

2 μήνες και να στέλνεις τόσο μεγάλο χρηματικό ποσό (ενιαίο είτε τμηματικά) από λογαριασμό που δεν είναι καν στο όνομα σου, αλλά στην εταιρία Skrill. Το λες και ύποπτο μέχρι να αποδειχθεί το αντίθετο.

Ο λογαριασμός μπλοκάρεται αυτόματα με αλγόριθμους, ενώ τα στοιχεία ελέγχονται χειροκίνητα από ανθρώπους.

Και πάλι λάθος κάνεις.
Ο όποιος φόρος παρακρατείται εκ των προτέρων από τις εταιρίες και τέλος πάντων είναι κάτι που αφορά τον χρήστη και την νομοθεσία που ισχύει σε μία χώρα και επιβαρύνει τον ίδιο.
Και στο κάτω κάτω σιγά το ποσό, πες μεταφορές 30k σε διάστημα 12 μηνών είναι γελοίο να συζητάμε για "ξέπλυμα".
Πάντως η revolut δεν είναι αντίθετη με gambling/betting ή cryptocurrencies γιαυτό και έχει επεκταθεί τρομερά τελευταία σε αυτές τις αγορές.
Κάτι άλλο θα παίζει με την περίπτωση του φίλου παραπάνω που να χτύπησε "alarm".

Καλό θα ήταν να είχαμε μια τοποθέτηση του εκπροσώπου της revolut πάνω στο θέμα.
Μπορεί η πολιτική της εταιρίας να έχει αλλάξει.

[Hapatingo]

Όπως είπα το ξέπλυμα χρήματος δεν προσδιορίζει το ποσό, αλλα τον τρόπο. 

Τα 30χιλ. όρια πλέον δεν υπάρχουν εδώ και μήνες. Εάν ο αλγόριθμος κρίνει οτι υπάρχει ξέπλυμα σου μπλοκάρουν τον λογαριασμό και σου επιτρέπουν να πραγματοποιείς συναλλαγές ΜΕ την κάρτα μέχρι ενός ποσού, ώστε να μην ξεμείνεις. Και ταυτόχρονα σου στέλνουν email για την προέλευση των χρημάτων.

Εάν αισθάνεται κάποιος αδικημένος, εφόσον έχει στείλει όλα τα απαραίτητα στοιχεία, δεν έχει να φοβάται τίποτα. 

[grinder_]

7 λεπτά πριν, Hapatingo είπε

Τι σχέση έχει ποιος κρύβεται απο πίσω? Όλες οι μεγάλες εταιρίες στοιχήματος (όχι το κομμάτι πληρωμής) χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα χρήματος. Δεν είναι κατι καινούργιο, έτσι νομιμοποιούνται τα χρήματα.

Μια αντίστοιχη πλεκτάνη που ελέγχουν και στην Ελλάδα αλλά με άλλο τρόπο, δηλαδή νομιμοποιούν χρήματα ανοίγοντας γυράδικα και βγάζοντας αποδείξεις σε ανύπαρκτες πωλήσεις.

Το ξέπλυμα χρήματος δεν αφορά στα εκατομμύρια, αλλα στην διαδρομή του χρήματος που ακολουθεί μη νόμιμες οδούς. Προσπαθούν δηλαδή να καλύψουν την προέλευση των χρημάτων. 

Προφανώς και δεν έχεις σχέση με τον χώρο και αναπαράγεις "τρομολαγνικές" απόψεις που έχεις ακούσει/διαβάσει.
Φυσικά και ΔΕΝ νομιμοποιούνται έτσι τα χρήματα.
Και οι εταιρίες στοιχήματος έχουν εφαρμόσει περιορισμούς.
Δεν μπορώ δηλαδή να καταθέσω 100k και μετά από 5 λεπτά να τα κάνω ανάληψη πλέον ως "νόμιμα".

Εννοείται ότι οι υπηρεσίες της revolut μπορεί να χρησιμοποιούνται και για ξέπλυμα.
Αλλά ειλικρινά αδυνατώ να πιστέψω ότι μιλάμε για "πλυντήριο" στις fintech όταν στην καρδιά της Ευρώπης έχουμε το Λουξεμβούργο...😁

[Hapatingo]

8 minutes ago, grinder_ said:

Προφανώς και δεν έχεις σχέση με τον χώρο και αναπαράγεις "τρομολαγνικές" απόψεις που έχεις ακούσει/διαβάσει.
Φυσικά και ΔΕΝ νομιμοποιούνται έτσι τα χρήματα.
Και οι εταιρίες στοιχήματος έχουν εφαρμόσει περιορισμούς.
Δεν μπορώ δηλαδή να καταθέσω 100k και μετά από 5 λεπτά να τα κάνω ανάληψη πλέον ως "νόμιμα".

Εννοείται ότι οι υπηρεσίες της revolut μπορεί να χρησιμοποιούνται και για ξέπλυμα.
Αλλά ειλικρινά αδυνατώ να πιστέψω ότι μιλάμε για "πλυντήριο" στις fintech όταν στην καρδιά της Ευρώπης έχουμε το Λουξεμβούργο...😁

Μάλλον δεν θες να πιστέψεις αυτά που το υποσυνείδητο ήδη πιστεύει. 

Γιατί αλλάζεις τώρα τις κουβέντες για Λουξεμβούργα κοκ?! Σαν να λες τα εγκλήματα όλα γίνονται στην Νεα Υορκη, αρά γιατί κάποιος να πάει στο Λονδίνο.

Το ξανά έγραψα πιο πάνω, εδώ και μήνες και η revolut και η N26 παραδίδουν στοιχεία πελατών στις τοπικές αρχές για ξέπλυμα χρήματος. Συνεπώς το τι απόψεις έχω εγώ είναι άλλο θέμα. Άρχισε να διαβάζεις το community στη revolut που γράφουν και της εξυπηρετήσεις πελάτων για να διαφωτιστείς. Όρεξη είχα να σε πείσω.

Επεξ/σία 23 Νοεμβρίου 2018 από Hapatingo

[grinder_]

@Hapatingo
Δεν έχω να προσθέσω κάτι.
Ξαναδιάβασε τι έχεις υποστηρίξει παραπάνω και σε τι απαντάω.

Προσπαθώ να πω ότι οι "μη νόμιμες οδοί" που φαντάζεσαι ότι ακολούθησε το χρήμα για να ξεπλυθεί, δεν υπάρχουν τουλάχιστον τα τελευταία πολλά χρόνια.
Οι λογαριασμοί στην skrill είναι ταυτοποιημένοι και όχι ανώνυμοι.
Οι λογαριασμοί στα betting sites επίσης, όπου σε κάνουν φύλο και φτερό μέχρι να εγκρίνουν την ανάληψη.
Οι λογαριασμοί στην revolut, με τους όποιους περιορισμούς, το ίδιο και χωρίς καμία παραβίαση των όρων χρήσης.

Αλλά για κάποιον λόγο με το που βλέπεις skrill και 5k αυτόματα συμπεραίνουμε πως έχουμε να κάνουμε με "ξέπλυμα"...
Τα 30k σε περίοδο 12μηνών που ανέφερα, εννοούσα σε μεταφορές μετακινήσεις και όχι αυτούσιο, που δεν είναι δα και κάτι ασυνήθιστο.
"Ξέπλυμα" απ τα λιντλ δηλαδή.😄

[Επισκέπτης]

Βρε παιδιά μη πιπιλίζετε συνέχεια τον όρο ξέπλυμα. Το να μεταφέρεις χρήματα από μια τράπεζα σε άλλη δεν είναι ξέπλυμα.

Επίσης άλλο η διαδικασία KYC (know your customer) και άλλο η προέλευση των χρημάτων που μπαίνουν στους λογαριασμούς.

Η αλήθεια είναι πως η διαδικασία KYC και γενικά ο έλεγχος σχεδόν σε όλες τις FinTech ήταν για τα πανηγύρια.

Τα πράγματα έχουν γίνει πολύ πιο αυστηρά και γι’ αυτό και ορισμένες FinTech έχουν ακόμα και video κλήση για τη διαδικασία ταυτοποίησης (KYC) και να ξέρετε πως τα πράγματα θα γίνουν ακόμα αυστηρότερα σε πολλούς τομείς (μεταξύ αυτών και οι αναλήψεις μετρητών).

Το κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έχει κάθε δικαίωμα να ρωτήσει το λόγο κατάθεσης των χρήματων στους λογαριασμούς του (ακόμα και αν προέρχονται από έμβασμα που λογικά η τράπεζα από την οποία προέρχεται το έμβασμα έχει κάνει τους σχετικούς ελέγχους) μιας και θέλει τα χρήματα αυτά να προέρχονται από νόμιμες δραστηριότητες.

Επεξ/σία 23 Νοεμβρίου 2018 από Επισκέπτης

[NikosKallithea]

Διακοπές που θα πάμε τα Χριστούγεννα;

[Doubt]

2 ώρες πριν, grinder_ είπε

Δεν μπορώ δηλαδή να καταθέσω 100k και μετά από 5 λεπτά να τα κάνω ανάληψη πλέον ως "νόμιμα".

Μπορείς να τα παίξεις σε ένα live που η απόδοση του είναι "1" και με τη λήξη είσαι έτοιμος.

[Greektrooper]

2 ώρες πριν, Doubt είπε

Μπορείς να τα παίξεις σε ένα live που η απόδοση του είναι "1" και με τη λήξη είσαι έτοιμος.

Ώπα, λάθος...

Επεξ/σία 23 Νοεμβρίου 2018 από Greektrooper
Λάθος Παράθεση

[freelove]

11 ώρες πριν, freelove είπε

Παιδιά ΤΟ στοίχημα Δεν σημαίνει ότι κάνεις ξέπλυμα χρήματος απαραίτητα . Οι φίλοι μου έχουν 5000ευρώ Και 6000 ευρώ μέσα. 

Under review συνεχίσει. Χωρίς να ζητάνε κάτι επιπλέον. 

Φαντάσου να ήσουν σε κανα αεροδρόμιο εξωτερικό Και να σου μπλόκαρε την κάρτα η revolut. Και να περιμένεις μέχρι ΝΑ περάσει το under review παρόλα πού Τους έχεις στείλει ότι ζήτανε. 

Μένεις ξεκρεμαστος. Παίζουν ΜΕ τα χρήματα σού Και Στα μπλοκάρουν. 

Μόλις ανοίξουν το λογαριασμό παίρνεις τα χρήματα από Αυτόυς και μακρυά από revolut. 

Μ'αρέσει που έχουν ώς moto to No bulshit. Και η ταλαιπωρία τους Δεν περιγράφεται μπροστά από τής τράπεζες 

παμε για 3 μερα και under review ακομα.

ΑΠΑΡΑΔΕΚΤΟΙ απλα. που πηγα και εμπλεξα με revolut