Οριο κατάθεσης μετρητών χωρίς έλεγχο

[paredwse]

Οι τράπεζες έχουν υποχρέωση εκ του νόμου να αναφέρουν οποιαδήποτε «εκτός της συνήθους» δραστηριότητα στην Αρχή για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Η συνήθης δραστηριότητα ποικίλει ανά πελάτη. 

[Joshua21]

12 λεπτά πριν, eidikos33 είπε

Μπορεις να δειξεις και statements δηλαδη παλαιοτερες αναληψεις/καταθεσεις και εγγραφα απο προθεσμιακες κλπ? καλα οι φορολογικη δηλωση κλπ την ζητανε για ψιλου πηδημα οποτε δεν την αναφερω καν

Μπορείς, μόνο που θα πρέπει να είσαι σε θέση να δικαιολογήσεις τα λεφτά από παλιότερες καταθέσεις/προθεσμιακές.

Το "τα είχα στην τράπεζα" από μόνο του ΔΕΝ είναι σε θέση να δικαιολογήσει απολύτως τίποτα.

[vagos789]

Ναι μπορεις,αλλα ειναι στην διακριτικη ευχερεια του υπαλληλου πως θα τα αξιολογησει.

Πχ μπορει να σου πει οτι παλαιοτερα απο 2 ετη δεν τα δεχομαι ή να σου ζητησει εγγραφο αναληψης και οχι απλα την προθεσμιακη

Επισης μπορει να παρει μεν τα χρηματα σου αλλα να μην το χειριστει ως μια συναλλαγη ανέφελη και να σε βαλει σε λιστα παρακολουθησης 

[blackhill66]

39 λεπτά πριν, HALF EVIL είπε

Εννοείς από την τράπεζα ή από την εφορια;

Κατάθεση σε τράπεζα 

[eidikos33]

Με αυτα και μετα αυτα ποιος περιμενει να επιστρεψει χρηματα στις ελληνικες τραπεζες που διατυμπανιζουν? Εδω ακομα με τα κοκκινα δανεια ασχολουνται και παλι μιλανε για ανακεφαλαιοποιησεις και συγχωνεψεις των 4 συστημικων τραπεζων που απεμειναν σε 2 οπως επισης και το κλεισιμο των καταστηματων τους και φυσικα την απολυση υπαλληλων τους

 

[Thresh]

Μετά το 2015 λόγω CC ζητούσαν δικαιολογητικό (πχ χαρτί ανάληψης) από 5000 euro και πάνω κατάθεση από ότι είχαν πει στη μάνα μου υπαλληλοι 2 τραπεζών.

[eidikos33]

Με ενα κλικ αμα θελουν βρισκουν τα παντα παντως 

[HALF EVIL]

Οι τράπεζες είναι πλέον υποχρεωμένες από τον νόμο να ζητούν την προέλευση του ποσού της κατάθεσης. Τώρα το ύψος του ποσου ειναι σχετικό. Μέχρι 5 χιλιάρικα πιστεύω ότι δεν υπάρχει ιδιαίτερο θέμα. Από εκεί και πέρα αν η αιτιολόγηση του ποσού δεν είναι πειστική,  υποχρεούνται να αναφέρουν την συναλλαγή στην αρχή ελέγχου ξεπλύματος μαύρου χρήματος με ότι αυτό συνεπάγεται. 

Ο κυρίως έλεγχος θα γίνει από την εφορία. 

[Επισκέπτης]

2 λεπτά πριν, eidikos33 είπε

Με αυτα και μετα αυτα ποιος περιμενει να επιστρεψει χρηματα στις ελληνικες τραπεζες που διατυμπανιζουν? Εδω ακομα με τα κοκκινα δανεια ασχολουνται και παλι μιλανε για ανακεφαλαιοποιησεις και συγχωνεψεις των 4 συστημικων τραπεζων που απεμειναν σε 2 οπως επισης και το κλεισιμο των καταστηματων τους και φυσικα την απολυση υπαλληλων τους

Μετα τις εκλογες ολα αυτα φυσικα. Σε κωμοπολη εδω κοντα η εθνικη εκλεισε καταστημα. Μαλλον οσα ακουγονται ειναι αληθεια.

[eidikos33]

Και 1000 ευρω να τραβηξεις παντως 3,4 φορες σερι θα εχεις θεμα απο οσο μου εχει πει τραπεζικος υπαλληλος...

Μόλις τώρα, Capt.staros είπε

Μετα τις εκλογες ολα αυτα φυσικα. Σε κωμοπολη εδω κοντα η εθνικη εκλεισε καταστημα. Μαλλον οσα ακουγονται ειναι αληθεια.

Εχουν κλεισει παρα πολλα καταστηματα 

[panagiotis54]

Εχει να κανει με το συνηθες εισοδημα σου και τις κινησεις του λογ/μου σου...προφανως αν εισαι ο μαρινακης το 3000χλιαρο δεν λεει τιποτα...αν εισαι ανεργος 10 χρονια πχ μπορει καποιος να παραξενευτει...το 3000χιλιαρο παντως ειναι γενικα μικρο ποσο μη αξιο λογου...αν φοβασαι τοσο πολυ μπορεις να μοιρασεις τις καταθεσεις σου αυτες σε τακτα χρονικα διαστηματα πχ 1 φορα τον μηνα απο 500 ευρα

[eidikos33]

1 λεπτό πριν, panagiotis54 είπε

Εχει να κανει με το συνηθες εισοδημα σου και τις κινησεις του λογ/μου σου...προφανως αν εισαι ο μαρινακης το 3000χλιαρο δεν λεει τιποτα...αν εισαι ανεργος 10 χρονια πχ μπορει καποιος να παραξενευτει...το 3000χιλιαρο παντως ειναι γενικα μικρο ποσο μη αξιο λογου...αν φοβασαι τοσο πολυ μπορεις να μοιρασεις τις καταθεσεις σου αυτες σε τακτα χρονικα διαστηματα πχ 1 φορα τον μηνα απο 500 ευρα

3000 ο Μαρινακης? ☺️ Μηπως ξεχασες κανα 6αρι μηδενικα?

[panagiotis54]

μα αυτο ακριβως εννοω...πως για αυτον το ποσο αυτο ειναι τσιχλες...αρα προφανως δεν θα του πει κανεις που τα βρηκε...ακομα και 1μυριο να εβαζε μετρητα παλι κανεις δεν θα του ελεγε τιποτα...ολα ειναι σχετικα

[eidikos33]

Παντως με την τακτικη που ακολουθουν θα χρεωνουν τις χρεωστικες καρτες στο τελος με ετησια συνδρομη οπως επισης θα φτασουμε στο σημειο να εχουν αρνητικα επιτοκια για τις καταθεσεις φυσικα αφου εβαλαν ολους εμας στο τρυπακι να εχουμε καρτα αναληψης και να κανουμε συναλλαγες με αυτην. 

[HALF EVIL]

Παιδιά,  οι τράπεζες απλως κάνουν το πρώτο ξεσκαρτάρισμα. Και ένα εκατομμύριο να πας για κατάθεση,  θα πάρουν τα απαραίτητα στοιχεία που θα τους προσκομίσεις για να δικαιολογηθεί το ποσό και μετά θα αναφέρουν την συναλλαγή στην αρμόδια αρχή που είπαμε.  Την πόρτα σου ο εφοριακός θα την χτυπήσει . 

Το πρόβλημα στις τράπεζες αρχίζει αν αφενός δεν ζητήσουν αποδεικτικά για τον τρόπο απόκτησης του ποσού, αφετέρου αν δεν αναφέρουν την ύποπτη συναλλαγή. 

Πχ. πουλάς την βίλλα σου 2 εκατομμύρια. Οκ. Πρέπει να τους πας το συμβόλαιο αγοραπωλησίας του ακινήτου, θεωρημένο από εφορία. Θα αναφέρουν την συναλλαγή λόγω ποσού και από εκεί και πέρα είναι θέμα εφορίας να σε ψάξει.