Οριο κατάθεσης μετρητών χωρίς έλεγχο

[akarthis]

Καλημερα,

Ολες οι καταθεσεις ειναι εν δυναμη ελεγχομενες(απο κρατικους φορεις παντα). Η πραγματικοτητα ειναι οτι το προσωπικο για τετοιους ελεγχους ειναι περιορισμενο. Γινεται κατανοητο λοιπον οτι δεν μπορουν να ελεγχουν τα παντα.

Γνωριζω (χωρις να βαζω το χερι μου στη φωτια) οτι η τραπεζα στελνει στοιχεια στις φορλογικες αρχες για ποσα ανω των 30,000.00 χωρις αυτο να σημαινει οτι αναγκαστικα θα ελεγχεις. 

Επισης απο την εμπειρια μου στις τραπεζες δε με εχουν ρωτησει ποτε που βρηκα η γιατι καταθετω χρηματα.

[vagos789]

51 λεπτά πριν, sezebo είπε

Γι'αυτό λέμε ξανά και ξανά, μακριά από κάρτες και τράπεζες, πληρωμη μόνο μετρητά παντού . Δε δίνουμε αναφορά σε κανέναν, γουστάρουμε τα λεφτά μας μαύρα και να γυρίζει το χρήμα.

Δυστυχως αυτο ειναι εφικτο μονο σε χαμηλα νουμερα

Δεν μπορεις να αγορασεις σπιτι,αυτοκινητο,να πληρωνεις υπαλληλο,να αγοραζεις εμπορευμα κτλ

Και φυσικα δεν μπορεις να παρεις δανειο αν δεν εχεις ενα συναλλακτικο record και ενα καταχωρημενο εισοδημα

[Joshua21]

10 λεπτά πριν, vagos789 είπε

Δυστυχως αυτο ειναι εφικτο μονο σε χαμηλα νουμερα

Δεν μπορεις να αγορασεις σπιτι,αυτοκινητο,να πληρωνεις υπαλληλο,να αγοραζεις εμπορευμα κτλ

Και φυσικα δεν μπορεις να παρεις δανειο αν δεν εχεις ενα συναλλακτικο record και ενα καταχωρημενο εισοδημα

Όταν λες χαμηλά νούμερα?

Ξέρω πρόσφατη περίπτωση σπιτιού που πουλήθηκε 40.000€, η δηλωμένη αξία στα συμβόλαια ήταν 15.000€, και φυσικά τα 25.000€ ήταν μετρητά και μαύρα.

[nikko_]

22 hours ago, blackhill66 said:

Όποιος γνωρίζει έγκυρα παρακαλώ, ενημερώστε, αν πάω ας πούμε αύριο να καταθέσω σε δικό μου λογαριασμό 2000€ θα ελεγθω; 

Με ρώτησαν στο ταμείο της τράπεζας σε κατάθεση επιταγής 1.200€ από ασφαλιστική (αποζημίωση ατυχήματος).

Έν τω μεταξύ έχω κάνω καταθέσεις χιλιάδων ευρώ σε ΑΤΜ (από αντίστοιχες αναλήψεις από άλλη τράπεζα) και δεν με ρώτησαν ποτέ τίποτα.

[testit]

21 ώρες πριν, gia_nnis είπε

Θα σου απαντησω πανω σε αυτο που ρωτας..  Οχι. Ακομα και μακροχρονιος ανεργος να ησουν παλι δεν θα ειχες προβλημα!

Τωρα απο πιο ποσο.. ή σε  συχνοτητα καταθεσης δεν μπορω να σου απαντησω υπευθυνα..

Πρόσφατα δημοσιεύτηκε στις εφημερίδες το εξής: η εφορία (σδοε?) , μετά από καταγγελία, έλεγξε τους τραπεζικούς λογαριασμούς  δυο "καθημερινών" συναλλασσόμενων. Τους ζήτησε να αιτιολογήσουν την προέλευση δυο καταθέσεων  4.000 και 3.000 στους λογαριασμούς τους κατά το διάστημα 2012 - 2014.  Οι συναλλασσόμενοι είπαν τα δικά τους, π.χ. ότι είναι δική τους επανακατάθεση κ.ά., αλλά δεν έπεισαν. Στο τέλος τους επιβλήθηκε βαρύτατο πρόστιμο και στους δυο, πάνω από 10-12.000 ευρώ , συν άλλα μπλεξίματα...  Οι συναλλασσόμενοι προσέφυγαν σε διαιτητικό όργανο (ένσταση κατά των προστίμων και των ποινών) αλλά έχασαν την υπόθεση. 

Eίναι πρόσφατο συμβάν,  απαντά σε όλο το thread, τα λέει όλα.

Τώρα, γιατί σε αυτούς κι όχι σε εμάς;  Εικάζω ότι ήταν επώνυμη - συγκεκριμένη γραπτή  καταγγελία, από δικηγόρο εχθρού τους, και στο παρασκήνιο λεγόταν ότι ήταν αμοιβές από ιδιωτικά μαθήματα. Πρέπει να υπήρχε πολύ μίσος-εκδίκηση στην υπόθεση!

Η εκτίμησή μου είναι, ότι με ένα πάτημα πλήκτρου , συγκεκριμένη χρονική στιγμή, όπως γίνεται με τα μη ασφαλισμένα οχήματα, θα βγουν στη σέντρα εκατοντάδες χιλιάδες φορολογούμενοι. ότι αυτός που ψάχνει δεν είναι η τράπεζα αλλά το κράτος (φοροαποφυγή, μαύρο χρήμα). η τράπεζα είναι το μέσο για την έρευνα.  είναι πλέον  πολιτική απόφαση το πάτημα του πλήκτρου.  ακόμα, υπάρχουν κι άλλες πλευρές παράλληλου ελέγχου, όπως αυτή η είδηση που δημοσιεύτηκε χτες προχτές, όπου αφεντικό σε πολλές μεγάλες εταιρείες  βρέθηκαν 82χρονοι με μηδέν εισόδημα στην ετήσια δήλωσή τους, χωρίς καμιά κτηματική περιουσία... ή στην Ερμού, επικεφαλής πολλών καταστημάτων φερόταν μια ρομά!   κι εδώ το σδοε λειτούργησε συνδυαστικά και έβγαλε "πράγματα" που θα αναλυθούν συνέχεια  στις εφημερίδες.

Πριν λίγο καιρό δημοσιοποιήθηκε η περίπτωση των κινέζικων pos με τον τέως αντιπρόεδρο της τζ...  .  θα πει κανένας: ε.. αυτός ήταν μεγαλο ψάρι, θα πιανόταν σύντομα...  έχουμε όμως την πρώτη περίπτωση, με δυο  φροντιστηριάκηδες (ίσως) με 3 και 4 χιλιάρικα μέσα σε διετία!

Στον αρχικό ερωτώντα, του συνιστώ να είναι προσεκτικός. Ας φροντίσει από τώρα, να πάρει-να βρει κάποιο ισχυρό αποδεικτικό προέλευσης του ποσού, ώστε αν τυχόν τον καλέσουν , να μην αναστατωθεί. Αλλά  είπε ότι τα κατέθεσε σε τρίτον; Τότε κι ο άλλος έχει πρόβλημα!

 

Επεξ/σία 15 Μαρτίου 2019 από testit

[eidikos33]

26 λεπτά πριν, nikko_ είπε

Με ρώτησαν στο ταμείο της τράπεζας σε κατάθεση επιταγής 1.200€ από ασφαλιστική (αποζημίωση ατυχήματος).

Έν τω μεταξύ έχω κάνω καταθέσεις χιλιάδων ευρώ σε ΑΤΜ (από αντίστοιχες αναλήψεις από άλλη τράπεζα) και δεν με ρώτησαν ποτέ τίποτα.

Tι σε ρωτησαν ακριβως δεν ειπες

[Zazula]

25 λεπτά πριν, nikko_ είπε

Έν τω μεταξύ έχω κάνω καταθέσεις χιλιάδων ευρώ σε ΑΤΜ [...]

Εξαρτάται από την τράπεζα. Στην Εθνική λογουχάρη το όριο καταθέσεων σε μηχάνημα είναι 1000€ ανά ημέρα ανά λογαριασμό-δέκτη, ώστε η τράπεζα να είναι σε συμμόρφωση με τον 4557.

[JMc7]

7 λεπτά πριν, Zazula είπε

Εξαρτάται από την τράπεζα. Στην Εθνική λογουχάρη το όριο καταθέσεων σε μηχάνημα είναι 1000€ ανά ημέρα ανά λογαριασμό-δέκτη, ώστε η τράπεζα να είναι σε συμμόρφωση με τον 4557.

αυτο δεν ξερω πως προκυπτει. εχω βαλει 6000 πριν 1-2 μηνες.

[Zazula]

2 λεπτά πριν, JMc7 είπε

αυτο δεν ξερω πως προκυπτει. εχω βαλει 6000 πριν 1-2 μηνες.

Στο ΑΤΜ μπορείς να καταθέτεις μεγάλα ποσά διότι ταυτοποιείται το ποιος είσαι με βάση το ποιος είναι ο κάτοχος της κάρτας που χρησιμοποιήθηκε για τη συναλλαγή. Η τράπεζα τα έχει τα στοιχεία, η Διοίκηση τα έχει επίσης, και το αν θα κληθεί ο καταθέτης για εξηγήσεις είναι θέμα πολυπαραγοντικό.

Στα μηχανήματα αυτόματης κατάθεσης, ωστόσο, όπου ο καταθέτης είναι κατά δήλωσή του, ενεργοποιείται το όριο των 1000€ ανά λογαριασμό τη μέρα, λόγω του 4557.

[nikko_]

28 minutes ago, eidikos33 said:

Tι σε ρωτησαν ακριβως δεν ειπες

Τι αφορούσε το ποσό της επιταγής... το οποίο βέβαια αν απλά διάβαζες τι έγραφε το καταλάβαινες.

Επεξ/σία 15 Μαρτίου 2019 από nikko_

[akarthis]

26 λεπτά πριν, testit είπε

Πρόσφατα δημοσιεύτηκε στις εφημερίδες το εξής: η εφορία (σδοε?) , μετά από καταγγελία, έλεγξε τους τραπεζικούς λογαριασμούς  δυο "καθημερινών" συναλλασσόμενων. Τους ζήτησε να αιτιολογήσουν την προέλευση δυο καταθέσεων  4.000 και 3.000 στους λογαριασμούς τους κατά το διάστημα 2012 - 2014.  Οι συναλλασσόμενοι είπαν τα δικά τους, π.χ. ότι είναι δική τους επανακατάθεση κ.ά., αλλά δεν έπεισαν. Στο τέλος τους επιβλήθηκε βαρύτατο πρόστιμο και στους δυο, πάνω από 10-12.000 ευρώ , συν άλλα μπλεξίματα...  Οι συναλλασσόμενοι προσέφυγαν σε διαιτητικό όργανο (ένσταση κατά των προστίμων και των ποινών) αλλά έχασαν την υπόθεση. 

Eίναι πρόσφατο συμβάν,  απαντά σε όλο το thread, τα λέει όλα.

Τώρα, γιατί σε αυτούς κι όχι σε εμάς;  Εικάζω ότι ήταν επώνυμη - συγκεκριμένη γραπτή  καταγγελία, από δικηγόρο εχθρού τους, και στο παρασκήνιο λεγόταν ότι ήταν αμοιβές από ιδιωτικά μαθήματα. Πρέπει να υπήρχε πολύ μίσος-εκδίκηση στην υπόθεση!

Η εκτίμησή μου είναι, ότι με ένα πάτημα πλήκτρου , συγκεκριμένη χρονική στιγμή, όπως γίνεται με τα μη ασφαλισμένα οχήματα, θα βγουν στη σέντρα εκατοντάδες χιλιάδες φορολογούμενοι. ότι αυτός που ψάχνει δεν είναι η τράπεζα αλλά το κράτος (φοροαποφυγή, μαύρο χρήμα). η τράπεζα είναι το μέσο για την έρευνα.  είναι πλέον  πολιτική απόφαση το πάτημα του πλήκτρου.  ακόμα, υπάρχουν κι άλλες πλευρές παράλληλου ελέγχου, όπως αυτή η είδηση που δημοσιεύτηκε χτες προχτές, όπου αφεντικό σε πολλές μεγάλες εταιρείες  βρέθηκαν 82χρονοι με μηδέν εισόδημα στην ετήσια δήλωσή τους, χωρίς καμιά κτηματική περιουσία... ή στην Ερμού, επικεφαλής πολλών καταστημάτων φερόταν μια ρομά!   κι εδώ το σδοε λειτούργησε συνδυαστικά και έβγαλε "πράγματα" που θα αναλυθούν συνέχεια  στις εφημερίδες.

Πριν λίγο καιρό δημοσιοποιήθηκε η περίπτωση των κινέζικων pos με τον τέως αντιπρόεδρο της τζ...  .  θα πει κανένας: ε.. αυτός ήταν μεγαλο ψάρι, θα πιανόταν σύντομα...  έχουμε όμως την πρώτη περίπτωση, με δυο  φροντιστηριάκηδες (ίσως) με 3 και 4 χιλιάρικα μέσα σε διετία!

Στον αρχικό ερωτώντα, του συνιστώ να είναι προσεκτικός. Ας φροντίσει από τώρα, να πάρει-να βρει κάποιο ισχυρό αποδεικτικό προέλευσης του ποσού, ώστε αν τυχόν τον καλέσουν , να μην αναστατωθεί. Αλλά  είπε ότι τα κατέθεσε σε τρίτον; Τότε κι ο άλλος έχει πρόβλημα!

Οπως λεει το αρθρο, "μετα απο καταγγελια". Σε αυτη τη περιπτωση ειναι υποχρεωμενοι να προχωρησουν σε διερευνηση της υποθεσης, αν και εδω παντα "μετρα" το ποιους γνωριζεις και τι φιλιες εχεις(κυριως για τετοια μικροποσα). Αν και δεν αναφερεται το ακριβες βαρυτατο προστιμο που σιγουρα δεν ειναι βαρυτατο

[Dvs]

2 ώρες πριν, vagos789 είπε

Παραπεμπει σε ναρκωτικα η λεξη 

Αν τα δωρα ειναι μετρητα,δεν υπαρχει λογος να τα δηλωσεις.

Αν τα δωρα ειναι σε τραπεζικο λογαριασμο και ειναι σημαντικο ποσο υπαρχει κινδυνος φορολογησης http://www.moneyguru.gr/analyseis/forologia-k-listes-gamu-7171

Δεν έχω σκοπό να τα χρησιμοποιήσω σαν τεκμήριο για αγορά.

Τωρα αν διασταυρώσουν τα στοιχεία και με καλέσουν βλέπουμε....

Επεξ/σία 15 Μαρτίου 2019 από Dvs

[vagos789]

Σε τραπεζικο καταστημα εμφανιζοταν σχεδον καθε μερα χρυσοχοος ως νικητης ΟΠΑΠ

Θα περιμενες να ειχε μισο δραμι μυαλο και να καταλαβει οτι κανει βλακεια,αλλα φευ....

 

 

[Dvs]

1 ώρα πριν, JMc7 είπε

διαβαζω 7 σελιδες για ερωτησεις απο τραπεζες κλπ. και αναρωτιεμαι, 

10 χρονια που κανω καταθεσεις απο 10€ εως 10.000€ παντα με ρωτουσαν απο που προερχονται ή ποιος ο λογος καταθεσης.

μονο εμενα ρωτουσαν κ τωρα φαινεται παραξενο στους αλλους ;; 

Δεν με εχει ρωτήσει ποτε κανένας, αν και τις έκανα όλες μεσω ATM

[testit]

5 λεπτά πριν, akarthis είπε

Οπως λεει το αρθρο, "μετα απο καταγγελια". Σε αυτη τη περιπτωση ειναι υποχρεωμενοι να προχωρησουν σε διερευνηση της υποθεσης, αν και εδω παντα "μετρα" το ποιους γνωριζεις και τι φιλιες εχεις(κυριως για τετοια μικροποσα). Αν και δεν αναφερεται το ακριβες βαρυτατο προστιμο που σιγουρα δεν ειναι βαρυτατο

 

Η καταγγελία πρέπει να είναι συγκεκριμένη κι όχι αόριστη. αλλιώς διώκεται για συκοφαντία. Π.χ. δεν πιάνεται σαν σοβαρή καταγγελία η φράση: Αυτός γνωρίζω ή έχω ακούσει ότι κάνει φροντιστήρια και βάζει τα λεφτά στην τράπεζα ή ότι του τα βάζουν στην τράπεζα!

Ποιος λοιπόν μπορεί να ξέρει, αν εσύ κατέθεσες στο λογαριασμό σου, 4.000 ευρώ; Κανένας πέρα από τη γυναίκα σου (αν το συνηθίζεις). Ή αν είσαι συ ο ίδιος ο καταθέτης. 

Αλλά καθώς δεν ξέρουμε λεπτομέρειες της υπόθεσης, την αφήνουμε στην ησυχία της. Το ενδιαφέρον σε αυτήν ήταν τα "μικροποσά" που μπήκαν σε έλεγχο προέλευσης.

Κι ακόμα, ποιος σου λέει, ότι αύριο δεν αποκλείεται να ληφθεί μέτρο, ότι θες να αγοράσεις σπίτι ή αυτοκίνητο ή μηχανή; Μαζί με την ενημερότητα φέρε μας και "πράσινο χαρτί" από την τράπεζα ότι δεν έχεις κινήσεις στο λογαριασμό σου πάνω από 2.000 ευρώ την τελευταία 5ετία (Αν έχεις, τότε θα περάσεις από έλεγχο πρώτα της εφορίας για αυτά τα ανέλεγκτα και ξαναέλα!)