Οριο κατάθεσης μετρητών χωρίς έλεγχο

[AristidisZ]

3 λεπτά πριν, kostakis81 είπε

Μπορείς να γράψεις σαν δικαιολογία οι μου τα έδωσε ο γκόμενος μου (γαμησι^^ικα ) δεν θα σου πουν τίποτα

 Σε κάθε περίπτωση είναι γελοίο ποσό και μην μασάς καθόλου

Πες τα ντε... 

Μην μασάτε με τέτοια νούμερα, απλά να έχετε καλά στο κεφάλι σας το λογιστικό του θέματος (τι εισόδημα έχετε, τι δηλώνετε ότι χαλάτε κλπ) 

[Zazula]

Υπάρχει συγκεκριμένη νομοθεσία, η οποία είναι δεσμευτική για τις τράπεζες (N. 4557/2018).

Τα υπόχρεα πρόσωπα εφαρμόζουν τα μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη στις εξής περιπτώσεις:

α) Όταν συνάπτουν επιχειρηματική σχέση,

β) όταν διενεργούν περιστασιακή συναλλαγή που:

αα) ανέρχεται σε ποσό ίσο ή μεγαλύτερο των δεκαπέντε χιλιάδων (15.000) ευρώ είτε η συναλλαγή αυτή πραγματοποιείται με μία και μόνη πράξη είτε με περισσότερες που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους,

ββ) αποτελεί μεταφορά χρηματικών ποσών, σύμφωνα με τον ορισμό του στοιχείου 9 του άρθρου 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2015/847 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ L 141) άνω των χιλίων (1.000) ευρώ,

γ) όταν πρόκειται για πρόσωπα που εμπορεύονται αγαθά και διενεργούν περιστασιακή συναλλαγή σε μετρητά που αφορά ποσό δέκα χιλιάδων (10.000) ευρώ τουλάχιστον, ανεξάρτητα από το αν διενεργείται με μία μόνη πράξη ή με περισσότερες που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους,

δ) όταν πρόκειται για παρόχους υπηρεσιών τυχερών παιγνίων που διενεργούν συναλλαγή που αφορά ποσό δύο χιλιάδων (2.000) ευρώ τουλάχιστον κατά την κατάθεση του στοιχήματος, την είσπραξη των κερδών ή και στις δύο περιπτώσεις, ανεξάρτητα από το αν η συναλλαγή διενεργείται με μία μόνη πράξη ή με περισσότερες που φαίνεται να συνδέονται μεταξύ τους,

ε) όταν υπάρχει υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ανεξάρτητα από κάθε παρέκκλιση, εξαίρεση ή κατώτατο όριο ποσού,

στ) όταν υπάρχουν αμφιβολίες για την ακρίβεια, την πληρότητα ή την επάρκεια των στοιχείων που συγκεντρώθηκαν προηγουμένως για την πιστοποίηση και την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη ή του πραγματικού δικαιούχου,

ζ) όταν πρόκειται για ηλεκτρονικό χρήμα ή για ειδικά προπληρωμένα μέσα που διαθέτουν δυνατότητα επαναφόρτισης με μηνιαίο όριο πράξεων πληρωμής άνω των διακοσίων πενήντα (250) ευρώ, σε αμφότερες τις περιπτώσεις.

Το στοιχείο 9 άρ. 3 του Κανονισμού (ΕΕ) 2015/847 αναφέρει:

«μεταφορά χρηματικών ποσών»: οποιαδήποτε συναλλαγή εκτελείται τουλάχιστον εν μέρει ηλεκτρονικά για λογαριασμό ενός πληρωτή μέσω ενός παρόχου υπηρεσιών πληρωμών με σκοπό να τεθεί χρηματικό ποσό στη διάθεση κάποιου δικαιούχου μέσω παρόχου υπηρεσιών πληρωμών, ασχέτως εάν πληρωτής και δικαιούχος είναι ένα και το αυτό πρόσωπο και ασχέτως εάν ο πάροχος υπηρεσιών πληρωμών του πληρωτή και αυτός του δικαιούχου είναι ο ίδιος, συμπεριλαμβανομένων:

α) μεταφοράς πιστώσεων κατά την έννοια του άρθρου 2 σημείο 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 260/2012·

β) άμεσης χρέωσης κατά την έννοια του άρθρου 2 σημείο 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 260/2012·

γ) εμβασμάτων κατά την έννοια του άρθρου 4 σημείο 13 της οδηγίας 2007/64/ΕΚ, εθνικών ή διασυνοριακών·

δ) μεταφοράς που πραγματοποιείται μέσω κάρτας πληρωμής, εργαλείου ηλεκτρονικού χρήματος, κινητού τηλεφώνου ή κάθε άλλης ψηφιακής ή πληροφορικής τεχνολογίας συσκευής εκ των προτέρων ή εκ των υστέρων πληρωμής με παρόμοια χαρακτηριστικά·

Το άρ. 2 του Κανονισμού (ΕΕ) 260/2012 αναφέρει:

1) «μεταφορά πίστωσης»: η εθνική ή διασυνοριακή υπηρεσία πληρωμών για την πίστωση λογαριασμού πληρωμών του δικαιούχου με πράξη πληρωμής ή μια σειρά πράξεων πληρωμής από λογαριασμό πληρωμών του πληρωτή μέσω του παρόχου Υπηρεσιών Πληρωμών που τηρεί τον λογαριασμό αυτό, βάσει εντολής του πληρωτή·

2) «άμεση χρέωση»: η εθνική ή διασυνοριακή υπηρεσία πληρωμής για τη χρέωση λογαριασμού πληρωμών του πληρωτή, όταν η πράξη πληρωμής πραγματοποιείται με πρωτοβουλία του δικαιούχου βάσει της συναίνεσης του πληρωτή·

Το σημείο 13 άρ. 4 της Οδηγίας 2007/64/ΕΚ αναφέρει:

«υπηρεσία εμβασμάτων»: υπηρεσία πληρωμών κατά την οποία λαμβάνεται χρηματικό ποσό από πληρωτή, χωρίς να δημιουργείται λογαριασμός πληρωμών στο όνομα του πληρωτή ή του δικαιούχου, με μοναδικό σκοπό τη μεταφορά αντίστοιχου ποσού σε δικαιούχο ή σε άλλο πάροχο υπηρεσιών πληρωμών που ενεργεί για λογαριασμό του δικαιούχου, ή/και κατά την οποία αυτά τα χρηματικά ποσά λαμβάνονται για λογαριασμό του δικαιούχου και τίθενται στη διάθεσή του·

Όλα ελέγχονται, ιδίως τα ασυνήθη, τα περιστασιακά και τα πρωτοεμφανιζόμενα.

Και δεν αναφέρομαι στον αλγόριθμο της ΑΑΔΕ, τα όσα έγραψα εδώ αφορούν απλώς τη δέουσα επιμέλεια τραπεζών, ιδρυμάτων πληρωμών κττ.

[vagos789]

13 λεπτά πριν, eidikos33 είπε

Άλλο κουλό και αυτό δηλαδή το ότι ζητάνε απόδειξη ΔΕΗ και ΟΤΕ και τηλεφώνου τι θέλουν να δουν ακριβώς? Αφού η φορολογική δήλωση που είναι το πιο επίσημο έγγραφο αναγράφει την διεύθυνση και το άφμ και τα πάντα όλα!

Η αποδειξη τηλεφωνου πιστοποιει προφανως το τηλεφωνο

ΔΕΗ πιστοποιει την διευθυνση κατοικιας 

Φορολογικη δηλωση το εισοδημα

 

Ολα αυτα καθε ~3 χρονια πρεπει να πηγαινεις καινουρια,το καλο ειναι οτι πλεον εχουν γινει ψηφιακα,πχ στην Αλφα δεν χρειαζεται καν να τα πας σε καταστημα,απλα τα ανεβαζεις στην εφαρμογη

[Ather]

Στη φορολογική δήλωση δηλώνεις ό,τι θες για διεύθυνση χωρίς έλεγχο. 3 φορές που έχω δοκιμάσει έτσι έγινε.... Αν άλλαξε κάτι πρόσφατα δε γνωρίζω.

[umad]

Αν πάω να καταθέσω χρήματα που έχω πχ σπίτι μου η σε θυρίδα -όπως λίγο πολλοί όλοι είχαμε μια μικρή έως μεγάλη καβάτζα με την συνεχόμενη αβεβαιότητα των τελευταίων ετών- τότε εκεί υπάρχει κάποιο θέμα?Και φυσικά μιλάω για τράπεζα από την οποία προήλθαν τα χρήματα αυτά να ξαναπάνε εκεί.Όχι τα πήρα πχ από alpha και να πάω να τα βάλω μετά από 2 χρόνια στην eurobank.

[Joshua21]

1 λεπτό πριν, umad είπε

Αν πάω να καταθέσω χρήματα που έχω πχ σπίτι μου η σε θυρίδα -όπως λίγο πολλοί όλοι είχαμε μια μικρή έως μεγάλη καβάτζα με την συνεχόμενη αβεβαιότητα των τελευταίων ετών- τότε εκεί υπάρχει κάποιο θέμα?Και φυσικά μιλάω για τράπεζα από την οποία προήλθαν τα χρήματα αυτά να ξαναπάνε εκεί.Όχι τα πήρα πχ από alpha και να πάω να τα βάλω μετά από 2 χρόνια στην eurobank.

Αν μπορείς να δικαιολογήσεις την ύπαρξη των χρημάτων, μόνο τότε δεν θα έχεις πρόβλημα. Όπως έγραψα και παραπάνω, το "τα είχα στην τράπεζα" από μόνο του ΔΕΝ είναι σε θέση να δικαιολογήσει απολύτως τίποτα.

[umad]

5 λεπτά πριν, Joshua21 είπε

Αν μπορείς να δικαιολογήσεις την ύπαρξη των χρημάτων, μόνο τότε δεν θα έχεις πρόβλημα. Όπως έγραψα και παραπάνω, το "τα είχα στην τράπεζα" από μόνο του ΔΕΝ είναι σε θέση να δικαιολογήσει απολύτως τίποτα.

Δηλαδή η ανάληψη του ποσού από την τράπεζα και η κατάθεσή του ξανά σε μεταγενέστερο χρόνο θεωρείται ύποπτη?

Το γνωρίζεις υπεύθυνα αυτό?

Επεξ/σία 14 Μαρτίου 2019 από umad

[Joshua21]

Μόλις τώρα, umad είπε

Δηλαδή η ανάληψη του ποσού από την τράπεζα και η κατάθεσή του ξανά σε μεταγενέστερο χρόνο θεωρείται ύποπτη?

Το γνωρίζεις υπεύθυνα αυτό?

Η ανάληψη του ποσού από την τράπεζα και η κατάθεση του ξανά σε μεταγενέστερο χρόνο δεν θεωρείται απολύτως τίποτα, η ύπαρξη του ποσού στην τράπεζα πριν την ανάληψη όμως θα πρέπει να μπορεί να δικαιολογηθεί.

Πάμε μία ακόμα πιο ταληράκια. Το 2017(ή όποιο άλλο έτος θες) κάνεις ανάληψη ας πούμε 10.000 ή 100.000 ή 1.000.000€, και τα ξανακαταθέτεις σήμερα. Για σήμερα έχεις δικαιολογία(τα είχα στην τράπεζα στο παρελθόν και τα σήκωσα), για το πως μπήκαν αρχικά στο λογαριασμό σου έχεις δικαιολογία? Αυτό λέω...

[Zazula]

14 λεπτά πριν, umad είπε

Δηλαδή η ανάληψη του ποσού από την τράπεζα και η κατάθεσή του ξανά σε μεταγενέστερο χρόνο θεωρείται ύποπτη?

Για τη δέουσα επιμέλεια των τραπεζών είναι κάτι για το οποίο θα σου ζητηθεί η τοποθέτησή σου κι ενδεχομένως και η όποια σχετική τεκμηρίωση.

Για τον αλγόριθμο της ΑΑΔΕ θα χτυπήσει σαν δύο πρωτογενείς καταθέσεις, και είναι μαχητό το να δικαιολογήσεις τη δεύτερη με βάση την πρώτη· η ΑΑΔΕ δεν είναι υποχρεωμένη να δεχθεί τα επιχειρήματά σου. Για τυχόν προκύπτοντες καταλογισμούς, πας στη συνέχεια βάσει ΚΦΔ.

[Dvs]

4 ώρες πριν, kleo1 είπε

τώρα το κατάλαβες φίλε μου; το κόλπο είναι γνωστό. Μαθαίνει ο κόσμος σε μια κατάσταση και όταν πλεον τη θεωρεί αυτονόητη, αρχίζει η χρέωση.

Στο εξωτερικό χρεώνουν τη χρεωστική με μηνιαίο ποσό. 

Όταν λοιπόν όλα θα γίνονται μέσω καρτών και με ηλεκτρονικό τρόπο υπάρχει περίπτωση να δίνουν θετικά επιτόκια καταθέσεων; γιατί να το κάνουν; σε έχουν ανάγκη, εσύ θα τους έχεις πλέον. Ή δε θα αρχίσουν να χρεώνουν τις κάρτες; Ήδη χρεώνουν ενα 5€ για αντικατάσταση που δεν υπήρχε παλιά. σιγά σιγά θα έρθει και η μηνιαία χρέωση. 

εδώ που τα λέμε καλά κάνουν και κλείνουν.

σε κάθε γωνία υπάρχει κι ένα υποκατάστημα τράπεζας.

Και στα περισσότερα εξυπηρετούν βαριεστημένους πελάτες οι οποίοι αντί να στήνονται σε ουρές μπορούν να κάνουν τη δουλειά τους μέσω Internet.

Τώρα να πληρώνει η τράπεζα τον υπάλληλο για να εξυπηρετήσει τον κακόμοιρο που πάει να κάνει ανάληψη από το γκισέ ή ενημέρωση βιβλιαρίου.. ε είναι κάπως..

Σωστα.. Δειτε τις ηλεκτρονικες πληρωμες λογαριασμών. Σιγα σιγα μπαινουν παντου χρεωσεις. Εκτός να εχεις ενα Χ ποσο μέσα (βλέπε alpha) ή 1Ε/συνδρομη ανα μηνα στην eurobank

-------------------------------

 

Μπορείς να τα φας πολυ εύκολα χωρις να σου πει κανεις τιποτα.Πως;

Ασε τον μισθο μέσα (κάνε ελάχιστες κινήσεις) και πλήρωνε  με τα μετρητά που εχεις στο χέρι.

Ο μισθός μπηκε στο σύστημα νόμιμα και το μαυρο χρησιμοποιήθηκε.

Αν είναι για μεγαλο ποσό ξεκίνα το διάβασμα

https://www.amazon.co.uk/Money-Laundering-Guide-Criminal-Investigators/dp/143986912X/

Επεξ/σία 14 Μαρτίου 2019 από Dvs

[eidikos33]

Στο τελος θα πληρωνεις και την απασχοληση του ταμια αν θες πχ να κανεις αναληψη ενος ποσου απο το ταμειο και οχι απο το μηχανημα η το atm. Μιλαμε για τραγικες καταστασεις....

Επεξ/σία 14 Μαρτίου 2019 από eidikos33

[Dvs]

3 ώρες πριν, eidikos33 είπε

Και ανάληψη να κάνεις επί 5-6 μέρες σερί ένα ποσό τριψήφιο και πάλι θα σε ρωτήσουν τι τα θες και άλλα τέτοια κουλά

Ποιος θα σε ρωτήσει? Θα  βγει ανθρωπος μεσα απο το ΑΤΜ?

[eidikos33]

3 λεπτά πριν, Dvs είπε

Ποιος θα σε ρωτήσει? Θα  βγει ανθρωπος μεσα απο το ΑΤΜ?

Θα σου σταλει e-mail στο e-banking σου

[jmmys]

Και αν δεν έχεις e-banking;.

Για μερικά χιλιάρικα δεν ασχολείται κανείς.

[G.bar]

3 ώρες πριν, kostakis81 είπε

Μπορείς να γράψεις σαν δικαιολογία οι μου τα έδωσε ο γκόμενος μου (γαμησι^^ικα ) δεν θα σου πουν τίποτα

Σε κάθε περίπτωση είναι γελοίο ποσό και μην μασάς καθόλου

Βασικά αμα το πείς αυτο σε έφορο, το πιθανότερο είναι να πεί στον γκόμενό σου να παει στην εφορία του να τα δηλώσει ως δωρεά σε εσένα και μετά εσυ να πάς να πληρώσεις 20% φόρο δωρεάς καθώς δεν είναι κοντινός συγγενής που ειναι 5%...